Tramite de Autorización para constituir y operar una casa de cambio no filial

Escrito libre que deberá contener: 

• Solicitud formulada mediante escrito libre firmado por todas las personas que habrán de participar como accionistas en la sociedad, o bien, por su(s) respectivo(s) representante(s) legal(es), en el que deberán señalar número telefónico y domicilio para oír y recibir notificaciones y contener una relación de los documentos presentados
• Denominación, domicilio social y capital inicial pagado con que habrá de operar la sociedad por constituir u organizar
• Comprobante de depósito en moneda nacional constituido en nacional financiera a favor de la tesorería de la federación, igual al diez por ciento del capital mínimo exigido para su constitución, de conformidad con la Ley general de organizaciones y actividades auxiliares del crédito (LGOAAC)
• Relación de accionistas indicando el capital que suscribirá cada uno, consejeros, comisarios, director general y funcionarios con las dos jerarquías inmediatas inferiores a la de este último, de la sociedad por constituir u organizar
• Formatos previstos en los anexos 1 a 3, de las reglas generales aplicables a almacenes generales de depósito y casas de cambio, debidamente llenados y suscritos con firma autógrafa
• Proyecto de escritura constitutiva de la sociedad, o en su caso, proyecto de modificación a los estatutos sociales cuando se trate de sociedades ya constituidas, ajustado a lo establecido por la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC), así como a las demás disposiciones jurídicas aplicables
• Plan general de funcionamiento que describa como mínimo el mercado objetivo de las operaciones a realizar por la sociedad, en el que se deberán especificar los sectores y las regiones en los que se prestarán primordialmente los servicios respectivos, así como el plan de mercadotecnia, estrategia de competencia y las políticas y los planes de desarrollo, en los que se especifique y justifique la conveniencia de constituir y operar la casa de cambio y se acredite la viabilidad del proyecto
• Perspectivas de la nueva entidad, en cuanto a desarrollo, permanencia, rentabilidad esperada y mejoría progresiva de participación en el mercado, así como los factores clave con que contaría para su éxito
• Cuantificación de la oferta y la demanda, tanto actual como potencial, en términos conceptuales y, sobre la base de ambos factores, valoración objetiva de la competitividad del plan general de funcionamiento, así como la definición de la dimensión y atractivo económico del mercado elegido, en función de su tamaño, potencialidad, situación financiera, desarrollo histórico y previsible, rentabilidad promedio actual y proyectada, consignando las variables estratégicas, de carácter endógeno y exógeno, que se hayan considerado
• Modelos de viabilidad financiera que incluya estados de contabilidad y de resultados proforma trimestrales, proyectados a tres años, debidamente sustentados, incluyendo el detalle de los supuestos macroeconómicos y operativos en el que se basen, con clasificación de los conceptos e indicadores financieros relevantes, elaborados conforme a los criterios contables vigentes
• Manuales de políticas y procedimientos así como manual de organización
• Cobertura geográfica en que habrá de operar la sociedad respectiva, así como la distribución de sus sucursales y oficinas, señalando entidad federativa y la localidad en que se ubicaría cada una de ellas
• Políticas de identificación y conocimiento del cliente, así como los criterios, medidas y procedimientos que se ajusten a lo previsto en las disposiciones de carácter general en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita a que se refiere la LGOAAC
• Descripción del sistema de tecnologías de la información, así como sus controles e infraestructura
• Descripción del modelo de seguridad lógica de la información y de la compatibilidad de los sistemas utilizados
• Planes de contingencia para asegurar la capacidad y continuidad de los sistemas implementados para la celebración de sus operaciones, a través de cualquier medio tecnológico. Dichos planes deberán contener las medidas necesarias para evitar pérdidas de información, así como para, en su caso, su recuperación o rescate
• Descripción de las instalaciones, condiciones ambientales y mecanismos de seguridad física
• La demás información que solicite la secretaría para corroborar o aclarar cualquier punto de la información presentada en la solicitud